1.1    NIVEL BÁSICO.

1.1.1    MODULO I. ANTECEDENTES DEL LAVADO DE DINERO CONTEMPORÁNEO, GENERALIDADES SOBRE LOS EFECTOS DEL LAVADO DE DINERO, COOPERACIÓN INTERNACIONAL Y ESTRATEGIA GLOBAL PARA PREVENIRLO.

 1.1.1.1   Unidad 1: Antecedentes del Lavado de Dinero. Algo de Historia.

1.1.2        Antecedentes del Lavado de Dinero y de los Mecanismos Modernos.

1.1.3        Los Conceptos Básicos del Lavado de Dinero.

1.1.4        El Concepto de Lavado de Dinero. Su aplicación como proceso.

1.1.5        Etapas del Proceso de Lavado de Dinero. Sus aplicaciones diarias.

1.1.6        Los Efectos del Lavado de Dinero.

1.1.7        ¿Es el lavador un benefactor de la sociedad?

1.1.8        Problemas Económicos Derivados del Lavado de Dinero.

1.1.9        Problemas Internacionales Derivados del Lavado de Dinero.

1.1.10    Impacto del Lavado de Dinero en el Sector Financiero y en los Sectores que no pertenecen a él.

1.1.11    Responsabilidad de Funcionarios y Supervisores.

1.1.12    El Lavado de Dinero y los demás Sectores Económicos.

 

1.2    Unidad 2. La Estrategia Internacional para Combatir el Lavado de Dinero. Los Organismos Internacionales que participan en ellas.

1.2.1        Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Sus Recomendaciones.

1.2.2        Otros Organismos Internacionales.

1.2.3        Grupos regionales estilo GAFI. Organizaciones Regionales

1.2.4        Otras organizaciones especializadas.

1.2.5        Regulaciones de la OFAC y su incidencia en Latinoamérica.

1.2.6        Incidencias de la Ley USA Patriot en Latinoamérica. GAFIC

 

1.3    Unidad 3.- Paraísos Financieros, generalidades para visualizar mejor la problemática.

1.3.1        Qué es un Paraíso Financiero y qué un Paraíso Fiscal.

1.3.2        Características de los Paraísos Financieros y Fiscales.

 

1.4    Unidad 4. El Financiamiento del Terrorismo.

1.4.1        El Concepto del Terrorismo.

1.4.2        Su diferencia natural con el Lavado de Dinero.

1.4.3        Porqué se unen en la legislación y en la estrategia preventiva.

1.4.4        Lo que usted como Profesional en la Prevención y Control  debe de hacer notar en forma especial.

2      MODULO II. LOS PRINCIPIOS SUBYACENTES EN LAS LEGISLACIONES Y REGULACIONES SOBRE PREVENCIÓN Y CONTROL DE LAVADO DE DINERO.

 

2.1     Unidad 1. La Estructura Legal que Habla sobre la Potencial Eficiencia de la Estrategia Estatal de cada país para Prevenir el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo.

• Leyes

• Decretos

• Reglamentos

• Instructivos

2.2    Los Principios Subyacentes y la Construcción de una Estrategia Eficiente para Prevenir el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo. Aprendiendo a Dominar tu Ley.

2.2.1        ¿Cuál es el Objeto de tu Legislación?

2.2.2        La Universalidad del Deber de Información o  Colaboración.

2.2.3        El Principio del Suministro de Información como “Punta de Lanza” que sirve a toda

2.2.4        Estrategia Preventiva en nuestros países.

2.2.5        Formas en las que ese Principio se evidencia en las Leyes y Normativas.

2.2.6        El Principio de Conozca a su Cliente.

2.2.7        El Principio de Conozca a su Empleado.

2.2.8        El Principio de Conozca a su Proveedor.

2.2.9        El Rastreo del Dinero, su evidencia y cómo la Empresa Colabora a él.

2.2.10    Entendiendo porqué tu empresa es “obligada”.

2.2.11    La Debida Diligencia y lo que produce a tu Empresa.

2.2.12    Las consecuencias de NO cumplir con todo ello.

2.3    Unidad 2.- El Oficial de Cumplimiento, su atmósfera, sus condiciones, sus valores, sus contexto interno y externo, sus responsabilidades LOCAL.

2.3.1        Porqué nace el Oficial de Cumplimiento. La Naturaleza de su cargo.

2.3.2        El perfil académico ideal, moral y ético.

2.3.3        Nivel de Acción, Competencia y Responsabilidades.

2.3.4        El Sistema Preventivo

2.3.5        El Oficial de Cumplimiento

2.3.6        El Manual de Cumplimiento (políticas y Procedimientos)

2.3.7        Programas de Capacitación Institucional

2.3.8        El Papel de la Auditoría interna y externa en los procesos de prevención.

2.3.9        El rol de la Alta Gerencia en la prevención del Lavado de Activos

2.3.10    Conozca a su cliente. La piedra angular.

2.3.11    Conozca a Su Empleado

2.3.12    Monitoreo e Informes de Actividad Inusual o Sospechosa

2.3.13    Señales de Alerta o Indicadores de Lavado de Activos

2.3.14    La Tecnología como herramienta para la prevención del lavado de activos.

2.4    Unidad 3.- Identificación de Métodos de Lavado de Activos. Casuística GAFISUD.

2.4.1        Lavado de Activos en Bancos y Otras entidades Financieras.

2.4.2        Introducción al Estudio de las Tipologías.

2.4.3        Concepto de tipología.

2.4.4        La utilidad de las tipologías frente  a la realidad de su empresa y su país.

2.4.5        Señales de alerta generales.

2.4.6        Clasificación de las señales de alerta.

2.4.7        En Otras Instituciones Financieras como: Emisoras Tarjetas de Crédito, Cías de Seguros, Corredores de Valores, Casas de Cambio y Remesadoras de Dinero.

2.4.8        Negocios y Profesiones no financieras: Compra-Venta de oro, obras de arte, Notarios Públicos, Contadores, Auditores,

2.4.9        Concesionarias de Vehículos, Inmobiliarias, Hoteles, Casinos, etc.

2.4.10    Riesgos de Lavado de Dinero con nuevas Tecnologías.

2.4.11    Riesgos de Lavado de Dinero a través de Cías Pantalla, Fachada,

2.4.12    Fideicomisos y Valores al Portador.

2.4.13    El Financiamiento al Terrorismo: casuística.

2.4.14    Cómo crear tus propias tipologías.

 

 

3      Nivel Intermedio.

MÓDULO I PUNTOS DE CONSTRUCCIÓN DE LA ESTRATEGIA EMPRESA INTERNA PARA EVITAR EL LAVADO DE DINERO Y EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.

 

3.1    Unidad 1.- La Estructura Preventiva de cada Empresa Obligada. Los Eslabones Internos y el Rol del Oficial de Cumplimiento.

3.1.1        Los Principios Subyacentes vistos en el Nivel anterior, tomando vida propia.

3.1.2        La Estructura Administrativa y su Rol.

3.1.3        El Oficial de Cumplimiento. Su papel.

3.1.4        El Comité de Cumplimiento.

3.1.5        La Junta Directiva.

 

 

4      MÓDULO II EL RIESGO COMO ELEMENTO FUNDAMENTAL EN LA PREVENCIÓN Y CONTROL DEL LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.

 

4.1    Unidad 4.- El tema del Riesgo, sus generalidades. Matriz de Riesgos.

4.1.1        Concepto del Riesgo en el Lavado de Dinero.

4.1.2        Ayudándote a determinar los factores de riesgo que debes de tomar en cuenta.

4.1.3        Gestión y Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo en Instituciones Financieras

4.1.4        Modelo integral de riesgos

4.1.5        Modelo de Calificación de Riesgo

4.1.6        El riesgo de clientes

4.1.7        El riesgo reputacional en las instituciones reguladas.

  

5      Unidad 1.- El camino del Análisis Responsable.

5.1.1        •         ¿Cuál es la función del Oficial de Cumplimiento frente a una investigación?

5.1.2        •             Consideraciones previas a tomar en cuenta sobre el sujeto y objeto del análisis.

5.1.3        •             El “rastro” en la función del Oficial de Cumplimiento.

5.1.4        •             Qué es una operación inusual y que una operación sospechosa, sus estados de diferencia.

5.1.5        •             Adónde inicia y termina un proceso de análisis responsable y diligente.

5.1.6        •             Señales de Alerta, su definición y diferentes tipos.

5.1.7        •             La Debida Diligencia aplicada en el proceso de Análisis.

5.1.8        •             La importancia del Sistema de Monitoreo.

5.1.9        •             La Coordinación Institucional en estos procesos.

 

6      Unidad 2.La investigación financiera

6.1.1        La investigación Financiera

6.1.2        La Auditoría Forense

6.1.3        Métodos de investigación Financiera

6.1.4        La evidencia en la investigación financiera

6.1.5        El informe de Investigación financiera